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跨境貿易結算人民幣受青睞

發布日期： 2020-07-08 09:05:37 來源：國際商報

人民幣跨境產品及服務的使用繼續保持增長，人民幣國際化取得長足發展。日前中國建設銀行在“投資人民幣資產研討會”上發布的《2020人民幣國際化報告--行穩致遠堅韌前行》報告如是稱。

由建設銀行聯合《亞洲銀行家》對643家境內外企業和金融機構進行的調研顯示：65%的受訪境外企業、51%的受訪境內企業以及67%的受訪金融機構2019年在貿易結算中增加了人民幣使用;50%的受訪境外企業、26%的境內企業及67%的機構增加了人民幣跨境直接投資的使用。

跨境貿易結算人民幣受青睞

中國人民銀行的數據顯示，2019年人民幣貿易結算占中國貿易總額的比例上升至19.15%，與2018年的16.8%相比實現穩步增長。從金額上看，人民幣貿易結算總額由2018年5.11萬億元(7407億美元)增加到2019年6.04萬億元(8755億美元)。

調研顯示，跨境貿易結算增幅最高，預計2020年這一趨勢還將持續，78%的受訪金融機構、59%的受訪境內企業和51%的受訪境外企業表示，將進一步增加在跨境貿易結算中人民幣的使用。

在受訪企業被問及人民幣貿易結算在其全部貿易額中的占比時，33%的受訪境內企業表示達到20%~ 40%，29%的受訪境外企業使用人民幣進行貿易結算的比例為10%~ 20%。整體看，境外企業使用人民幣進行貿易結算的比例明顯增加，受訪企業中，使用超過10%的比例高達76%，比2018年提高了13%。展望2020年，31%的受訪境外企業預計其總貿易額中約20%~40%將以人民幣結算，略高于受訪境內企業(27%)。

不同企業在貿易結算中使用人民幣的原因不同。受訪境內企業(29%)使用人民幣主要是為了降低外匯風險，這一比例在2018年是32%，而受訪境外企業(34%)使用人民幣主要是為了獲得供應商更優惠的價格，比2018年的28%提高了6個百分點。許多受訪境內企業也通過使用人民幣來降低成本，提高定價能力及從供應商獲得更優惠的價格。境外企業在跨境貿易中使用人民幣越來越積極。受訪境外企業表示他們“僅在交易對手要求使用人民幣”時才使用人民幣的比例僅為9%，而去年和前年這一比例高達25%和47%。

跨境人民幣投資顯著增長

宏觀數據顯示，跨境人民幣直接投資總量從2018年的2.66萬億元人民幣(3867億美元)穩步增長至2019年的2.78萬億元人民幣(4029億美元)。調研也顯示，受訪機構2019年人民幣跨境投資顯著增長。在受訪金融機構中，67%的機構增加了人民幣跨境直接投資的使用，這一比例在2018年僅為30%，而另有11%的機構則表示有所減少;“未使用”人民幣進行跨境直接投資的比例從2018年的33%下降至今年的11%。

50%的受訪境外企業和26%的境內企業增加了人民幣跨境投資，而37%的境外企業和30%的境內企業2019年維持了現狀。預計這一趨勢還將繼續，50%的受訪境外企業、38%的受訪境內企業以及78%的金融機構稱2020年將增加跨境人民幣投資。

境外離岸人民幣融資趨增

在岸市場上，境外企業和個人持有境內人民幣金融資產總規模持續增長，從2018年年底的5萬億元增加到2019年年底的6.41萬億元，其中股票持有規模增長最快，同比增長83%，其次是債券(32%)以及存款(14%)。

調研顯示，44%的受訪境外企業、36%的受訪境內企業和44%的金融機構增加了境外人民幣資產持有量。隨著越來越多的受訪境外企業(38%)和受境內企業(40%)表示，將在2020年增加境外人民幣資產持有量;同時，有近半數的受訪金融機構預計2020年會增加或維持目前的持有規模。

2019年，44%的受訪境外企業增加了離岸人民幣融資(包括貸款、應收賬款融資和債券)，34%表示與去年持平，去年增加和維持離岸人民幣融資的受訪境外企業占比分別為43%和28%;36%的受訪境內企業和44%的受訪金融機構增加了離岸人民幣融資，29%的受訪境內企業和11%受訪金融機構表示與去年持平。報告預計2020年會保持這一基本趨勢，54%的受訪企業和22%的受訪金融機構預計會增加離岸人民幣融資，但部分受訪境內企業(33%)預計會維持現狀。

2019年，不同企業離岸人民幣債券融資在融資總額中的占比呈現較大差異。值得注意的是，境外企業選擇離岸人民幣債券進行融資持續增加的趨勢繼續保持，72%的受訪境外企業通過離岸人民幣債券融資比例超過5%，比2018年大幅增加了11%;未使用離岸人民幣債券融資的比例下降至3%，這一比例在去年為11%。

此外，調研稱，40%的受訪境外企業2019年離岸人民幣存款規模有所增加。在受訪金融機構中，44%表示離岸人民幣存款規模有所增加，僅11%表示離岸人民幣存款規模有所減少。